MỚI NHẤT!

Đọc nhanh >>
Mã CK
Nguồn báo cáo
Ngành
 

Cập nhật KQKD - IVS

Nguồn báo cáo: CTCP Chứng khoán Đầu tư Việt Nam - IVS 
Doanh nghiệp: Công ty Cổ phần Bảo hiểm Ngân hàng Nông nghiệp - Mã CK: ABI(25.8 0.4 %)
Chi tiết: Dạng tệp:    Ngày phát hành: 24/07/2023 

Kết quả kinh doanh quý 2/2023

  • Kế hoạch kinh doanh 2023: Doanh thu tối thiểu đạt 2,097 tỷ đồng, giảm 7.7% % YoY. Doanh thu tài chính đạt 160 tỷ đồng. Lợi nhuận trước thuế tối thiểu đạt 305 tỷ đồng, tăng 10% YoY.
  • Trong Q2 2023, ABIC đạt doanh thu kinh doanh bảo hiểm là 496 tỷ đồng, tăng 5.7% YoY, lợi nhuận sau thuê đạt 84 tỷ đồng, tăng 95% YoY. Luỹ kế 6 tháng, Doanh thu kinh doanh bảo hiểm đạt 977 tỷ đồng, tăng 5.7% YoY, Lợi nhuận sau thuế đạt 155 tỷ đồng, tăng 56% YoY.
  • Đặc biệt tỷ lệ bồi thường giảm mạnh còn 34% trong Q2 2023, từ mức 40% cùng kỳ năm trước. Như chúng tôi đã đưa ra nhận định rằng trong 2023 tỷ lệ bồi thường sẽ giảm xuống do các hồ sơ bồi thường tồn đọng khi đại dịch Covid xảy ra đã được dồn vào năm 2022. Vì vậy kết quả kinh doanh nói trên đã được phản ánh trong kỳ vọng định giá dài hạn của doanh nghiệp. Mức độ tăng trưởng doanh thu khoảng 6%, thấp hơn so với kỳ vọng là 10% hàng năm của chúng tôi. Tuy nhiên kết quả này tương đối khả quan trong bối cảnh suy thoái nặng nề của nền kinh tế trong nửa đầu năm 2023. Chúng tôi kỳ vọng tỷ lệ bồi thường sẽ tiếp tục ở mức thấp so với năm ngoái trong các quý tiếp theo.
  • Kênh Banca hợp tác với Agribank vẫn rất tiềm năng khi tỷ lệ khai thác trên tổng dư nợ tín dụng hộ sản xuất kinh doanh và cá nhân năm 2022 chỉ là 18.5%, trong khi đó doanh số giải ngân tín dụng doanh nghiệp đạt 21%.

IVS giữ nguyên mức định giá khuyến nghị là 60,000/cổ phiếu và khuyến nghị Mua với cổ phiếu ABI.

Khuyến cáo: Các báo cáo phân tích được CafeF thu thập từ những nguồn tin cậy; tuy nhiên tất cả các quan điểm, luận điểm, khuyến nghị mua/bán trong báo cáo là do tổ chức/cá nhân thực hiện báo cáo đưa ra, hoàn toàn không thể hiện ý chí của CafeF; CafeF không chịu trách nhiệm đối với bất kỳ khoản thua lỗ từ đầu tư nào do sử dụng các báo cáo phân tích này.
(*) Báo cáo phân tích, thông tin chia sẻ xin vui lòng gửi tới info@cafef.vn
Ngày Tiêu đề Nguồn Mã CK
liên quan
Tải về
26/02/2024 Danh mục chọn lọc cổ phiếu theo KQKD Q4/2023 MIRAE  Báo cáo thị trường 
26/02/2024 Báo cáo Chiến lược thị trường tuần 26/02/2024 – Điều chỉnh để tăng tiếp ? MBS  Báo cáo chiến lược 
25/02/2024 PVT: Đội tàu tiếp tục mở rộng công suất - FSC FSC  PVT 
24/02/2024 VIB (Q4/2023): Tín dụng trở lại DSCS  VIB 
23/02/2024 MWG - Báo cáo phân tích - MUA MBS  MWG 
23/02/2024 SZC - Báo cáo phân tích - NẮM GIỮ MBS  SZC 
23/02/2024 VNM (KHẢ QUAN, Giá mục tiêu: 82.000 Đồng/cp): Thị phần tăng sau thay đổi nhận diện thương hiệu SSI  VNM 
23/02/2024 HDG - CHỜ ĐỢI CHU KÌ TĂNG TRƯỞNG MỚI - VCBS VCBS  HDG 
23/02/2024 Báo cáo cập nhật HPG- Q4.2023 - PSI PSI  HPG 
23/02/2024 MSB - Cập nhật cuộc họp với các chuyên viên phân tích - KBSV KBSV  MSB 
 
(*) Lưu ý: Dữ liệu được tổng hợp từ các nguồn đáng tin cậy, có giá trị tham khảo với các nhà đầu tư.
Tuy nhiên, chúng tôi không chịu trách nhiệm trước mọi rủi ro nào do sử dụng các dữ liệu này.