Đúng 14h00, đại hội bắt đầu.
Tổng số cổ đông được mời tham dự đại
hội là 1.829 người, đại diện cho 400 triệu cổ phần có quyền biểu quyết. Số đại
biểu và đại diện tham dự đại hội là 239 người, đại diện cho hơn 394 triệu cổ
phần, tương đương 87,3% số cổ phần có quyền biểu quyết.
Theo Báo cáo về hoạt động kinh
doanh, trong năm 2012, ngân hàng đã tăng 24,5% vốn điều lệ lên 4.000 tỷ đồng;
tổng tài sản tăng 7,5% lên hơn 75 nghìn tỷ; huy động vốn tăng trưởng 6,9%; tín
dụng tăng 19,3%; nợ xấu chiếm 2,9% trên tổng dư nợ.
Lợi nhuận trước thuế năm 2012 đạt
gần 122 tỷ đồng, giảm 50,9% so với năm 2011 và chỉ bằng chưa đến 20% so với kế
hoạch đề ra do phải tăng gấp đôi dự phòng rủi ro so với năm 2011 (mức tăng dự
phòng gần 475 tỷ đồng).
Ngân hàng đặt kế hoạch tăng gần 13%
tổng tài sản trong năm 2013 lên 85 nghìn tỷ đồng; vốn điều lệ nâng lên 4.500
tỷ; huy động vốn tăng 18,7%; tín dụng tăng trưởng 5%; nợ xấu dưới 5% và cổ tức
ở mức 8%.
16h00
HĐQT ngân hàng SouthernBank bất ngờ đọc tờ trình về việc miễn
nhiệm hai thành viên HĐQT.
Theo đó, bà Đào Thị Hồng Linh (phó
chủ tịch HĐQT) và bà Trần Hải Anh (thành viên HĐQT) xin từ nhiệm với lý
do cá nhân.
HĐQT cũng bất ngờ thông qua tờ trình
không bầu bổ sung thành viên HĐQT trong phiên đại hội hôm nay do NHNN
chưa có ý kiến chấp thuận.
Trước đó, khi làm thủ tục tham dự
đại hội, cổ đông của ngân hàng nhận được tờ trình về việc ngân hàng đề cử bầu
ông Tống Viết Hòa (sinh năm 1959, giữ 4,56% vốn điều lệ của ngân hàng, tương
đương hơn 18,2 triệu cổ phần) làm thành viên HĐQT nhiệm kỳ 2009 - 2014.
17h15,
ĐHCĐ bước vào phiên thảo luận
Một cổ đông có hỏi, tỷ lệ nợ xấu năm 2012 là 2,91%, sao lại nâng tỷ lệ nợ xấu
năm 2013 lên mức 5%?
TGĐ ngân hàng ông Nguyễn Văn Nhân
cho biết, do tình hình kinh tế được dự đoán gặp nhiều khó khăn, các doanh
nghiệp tiếp tục gặp khó do hàng tồn kho cao, hoạt động kinh doanh kém hiệu quả,
vì thế, kế hoạch xây dựng cho năm 2013, ban điều hành đã xây dựng tỷ lệ nợ xấu
một cách thận trọng như vậy.
Ngoài ra, quyết định 780 của NHNN sẽ
hết hiệu lực từ 1/6/2013 để tiến hành Thông tư 02 về phân loại nợ cũng sẽ làm
tăng nợ xấu.
Quyết định 780 NHNN cho phép cơ cấu
lại nợ, nhưng được giữ nguyên các nhóm nợ, không chuyển thành nợ xấu. Khi dừng
quyết định này, các khoản nợ được gia hạn sẽ thành nợ xấu nên tỷ lệ nợ xấu sẽ
tăng lên.
Chi phí quảng cáo có đạt hiệu quả như số tiền bỏ ra không?
Các giấy chứng nhận thương hiệu cần thiết phải được kiểm soát về chi phí?
Ông Nhân cho biết, hiện nay, các
chương trình quảng cáo, tài trợ, theo thông lệ, theo định hướng đề ra, các DN
đều chọn phương thức quảng các qua truyền hình. Chi phí quảng cáo cao nhưng mà
kết quả tốt nên ngân hàng tiếp tục sử dụng hình thức quảng cáo này.
Khi đưa các chương trình này, ban
điều hành đều có đánh giá, kiểm soát chi phí để mang lại hiệu quả cao nhất.
Hiện nay, ngân hàng Phương Nam có
thành lập ủy ban phát triển nguồn nhân lực. Nhân sự của ngân hàng đều được kiểm
soát chặt từ đầu vào.
Về các giấy chứng nhận, các chi phí
đều nằm trong ngân sách quảng cáo tiếp thị mà ngân hàng đã đề ra.
Tại sao ngân hàng đặt mục tiêu tăng tín dụng chỉ 5%, đó là
chỉ tiêu được giao hay ngân hàng thận trọng?
Hiện tại, ban điều hành xây dựng kế
hoạch kinh doanh hợp lý, vì năm nay ngân
hàng sẽ tiến hành tái cấu trúc, nên hoạt động tín dụng cũng ở mức thận trọng.
NHNN cũng phân bổ tín dụng cho
Phương Nam ở mức 5% nên Ngân hàng thực hiện theo chỉ tiêu được giao.
Tỷ lệ chia cổ tức quá thấp, đề nghị ĐHCĐ xem xét lại?
Năm 2012 kinh tế khó khăn, doanh
nghiệp làm việc không hiệu quả, nợ xấu gia tăng, trích lập dự phòng lớn. Điều
đó ảnh hưởng lớn tới lợi nhuận của năm 2012 nên cổ tức chia ở mức 8% là phù hợp
trong bối cảnh chung.
Ông Nhân so sánh tỷ lệ cổ tức với
các ngân hàng khác và cho biết 8% không phải thấp. Ông lấy ví dụ Techcombank
năm nay không chia cổ tức để toàn bộ lợi nhuận phát triển ngân hàng.
Không nên mở rộng mạng lưới mà nên duy trì mạng lưới hiện
tại để phát triển tốt?
HĐQT muốn mở rộng thêm 10 phòng giao
dịch để mở rộng việc huy động, cho vay và phát triển dịch vụ. Khi mở thêm chi
nhánh, ban lãnh đạo đều tính toán kỹ và có sàng lọc để đem lại hiệu quả cao
nhất, đưa hệ thống ngân hàng cao hơn.
------------
18h00
Đại hội tiến hành thông qua các tờ
trình của HĐQT, bao gồm tờ trình kết quả kinh doanh 2012 và kế hoạch 2013; tờ
trình miễn nhiệm 2 thành viên HĐQT là bà Đào Thị Hồng Linh và bà Trần Hải Anh;
tờ trình về không bầu bổ sung thành viên HĐQT; tờ trình về mức thù lao cho
HĐQT, BKS; tờ trình về việc hoãn niêm yết cổ phiếu PNB trên sàn Hose; ủy quyền
cho HĐQT lựa chọn đối tác để sáp nhập, hợp nhất; ủy quyền cho HĐQT được quyết
định các khoản đầu tư từ 20% vốn điều lệ trở lên để mang lại lợi ích cho ngân
hàng…
Đại hội kết thúc lúc 18h10 với tỷ lệ
thông qua các nội dung, tờ trình của đại hội hơn 90%.
Nguyễn
Hằng